一、什么是黑恶势力洗钱犯罪
黑恶势力洗钱犯罪是为了掩盖黑恶势力洗钱犯罪的真实来源和存在,通过各种手段使其合法化的过程。
二、洗钱活动常见的途径和方式有哪些
1.通过地下钱庄或境内外银行账户过渡,实现犯罪所得的跨境转移;
2.利用现金交易和发达的经济环境,掩护洗钱行为;
3.利用他人的账户提现,切断资金转移线索;
4.利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注;
5.设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;
6.通过买卖股票、基金、保险或开办企业等洗钱;
7.通过购买房产进行洗钱;
8.通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱;
9.通过虚假进出口贸易洗钱;
10.现金走私。
三、为什么要反洗钱
1.洗钱动摇社会信用,诱发金融危机,威胁国家安全;
2.洗钱造成资本外逃,使腐败资金转移境外,导致社会财富外流;
3.洗钱助长刑事犯罪,破坏社会稳定;
4.损害市场竞争,损害市场机制的有效运作和公平竞争。
四、公民应履行的反洗钱社会职责是什么
1、配合金融机构进行客户身份识别;
2、不要出租或出借自己的身份证件;
3、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾供他人使用;
4、不要替他人提现或中转资金;
5、不要替他人携带现金、无记名有价证券出入境;
6、为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙;
7、不要轻信所谓资本运作传销项目;
8、不为不明身份人员代办金融业务;
9、不参与提供或使用非法金融服务;
10、不帮助他人处理犯罪所得;
11、选择安全的金融机构;
12、勇于举报洗钱活动。